又多一家!近期投資諮詢機構屢遭處罰!誤導性宣傳、客戶身份識別不足成處罰重災區 新聞 第1张又多一家!近期投資諮詢機構屢遭處罰!誤導性宣傳、客戶身份識別不足成處罰重災區 新聞 第2张

作為財富管理三大核心要素之一,投顧崗位變得緊俏,投顧人員的要求也愈來愈高,監管也愈加嚴格。

近日,因存在對客戶身份識別不足、提供服務過程中存有誤導性營銷宣傳等多項違規行為,上海證監局對上海新匯通投資顧問有限公司下發責令改正的監管措施。要求該公司在5月底前完成整改並向監管提交書面報告。

種種跡象表明,監管對投資諮詢機構保持高壓監管態勢。去年共對58家諮詢機構及其分支機構採取行政監管措施,今年來,北京、廣東、上海等多地證監局已對投資諮詢機構的違規行為出具罰單。

券商中國記者梳理髮現,對服務能力和過往業績存在誤導性宣傳;依據研究報告作出投資建議,卻未說明證券研究報告的發布人、發布日期;對部分推廣、服務環節留痕不完整等是證券投資諮詢機構經常踩踏的雷區。

有大型券商投顧對記者表示,投顧最大的風險點就是不能代客操盤。此外,不具備投資顧問資格人員向客戶提供投資建議,也是投資諮詢機構被罰的主要原因。

又見投資諮詢機構被處罰

日前,因存在對客戶身份識別不足、投資建議依據不充分等多項違規行為,上海證監局對上海新匯通投資顧問有限公司下發責令改正的監管措施。

經上海證監局查明,上海新匯通投資顧問有限公司在執業過程中存在四項違規行為:

第一,對客戶身份識別不足,未向客戶提供風險揭示書,且與客戶簽署的證券投資顧問服務協議內容不完整,未明確證券投資顧問服務的內容和方式以及收費標准和支付方式,未包含證券投資顧問的職責和禁止行為等;

第二,投資建議依據不充分,依據其他證券公司的證券研究報告作出投資建議的,未向客戶說明證券研究報告的發布人、發布日期;

第三,以非公司賬戶收取部分客戶的證券投資顧問服務費用,及部分工作人員存在誤導性的營銷宣傳;

第四,未實施有效手段對營銷和服務過程進行全部留痕管理。

隨着監管函下發,上海證監局要求該公司在5月底前完成整改並向監管提交書面報告。

監管正持高壓監管態勢

券商中國記者不完全統計,今年來,就有北京證監局、廣東證監局等對投資諮詢公司加大監管力度,並就違規行為出具罰單。

就在本月初,投資諮詢機構大連華訊投資股份有限公司北京分公司被處以25萬罰款,而經記者梳理,2017年以來,該機構至少被6地監管機構做出處罰決定,問題涉及虛假宣傳、內控不到位等多個方面。

1月3日,廣東證監局對廣東科德投資顧問有限公司採取責令暫停新增客戶6個月的行政監管措施。該公司存在的問題與新匯通公司多有重合,比如投資建議未說明研報發布人及發布日期,對部分推廣、服務環節留痕不完整,誤導性宣傳等。

今年1月份,證監會發布信息,2018年共對58家諮詢機構或其分支機構採取行政監管措施,其中對35家採取責令暫停新增客戶的行政監管措施。

僅去年11月份,就有廣東、福建等多地證監局對證券投資諮詢公司出具罰單。

比如,廣東證監局對廣東博眾證券投資諮詢有限公司存在的無證員工開展投顧業務、虛假宣傳,以及未依法留痕管理等違規行為,採取責令暫停新增客戶三個月的行政監管措施。

福建天信投資諮詢顧問股份有限公司因存在未能有效開展合規管理、內部控制不健全等違規行為,被福建證監局責令暫停新增客戶三個月。

證監會表示,下一步將會同行業協會,繼續保持高壓監管態勢,加大檢查執法和自律管理的力度,對存在違法違規行為的諮詢機構,綜合運用行政監管措施、行政處罰以及紀律處分等手段,從嚴查處和追究有關機構和人員的責任。

違規機構存共性行為

梳理上述罰單,記者發現,對服務能力和過往業績存在誤導性宣傳;證券投資顧問依據研究報告作出投資建議,卻未向客戶說明證券研究報告的發布人、發布日期;對部分推廣、服務環節留痕不完整等是證券投資諮詢機構經常踩踏的雷區。

同時,不具備投資顧問資格人員向客戶提供投資建議,也是投資諮詢機構被罰的主要原因。比如,廣東科德投資顧問有限公司今年1月份所獲罰單中就包含此項違規;去年10月份,同花順軟件員工王某在供職期間,因不具有證券投資諮詢執業資格但私下向客戶提供證券投資顧問服務,收到責令處分的監管函。

即便是持證投顧,在監管加大合規要求的當下,也存在很多執業風險點。有大型券商投顧對記者表示,投顧最大的風險點就是不能代客操盤;在對客戶進行投資諮詢服務時要注意提示風險,且提示風險一定要審慎;在對客戶表達投資建議時,可以對個股給出方向或表明態度,但不能精確地給出建議等等。

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