中國基金報記者 吳羽

與善林金融齊名的網貸平台也爆雷了!

資料顯示,目前“信和系”待收規模合計為182.27億元,涉及出借人為8.2萬人,即人均涉及金額22.23萬元。

“信和系”被查封

信和大金融與金信網,都是信和財富的重要關聯平台。而5月29日、30日,信和大金融、金信網雙雙被查封。

6月6日,北京公安局朝陽分局官微對外通報稱,2019年5月30日朝陽公安分局依法對信和上融網絡科技(北京)有限公司(運營信和大金融平台)涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,並於當日對公司實際控制人夏某(男,49歲)等100餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。

同日,海淀公安分局官方微博公告稱,5月29日,海淀公安分局依法對金信金融信息服務(北京)有限公司(下稱“金信網”)涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

通報稱,警方已於5月30日對涉案公司總經理孫某(男,37歲)等50餘名涉案人員採取刑事拘留強制措施。

據公告,現已向全國公安機關發布協查通報,協助做好投資人舉報受理工作。目前,投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。

公安機關在依法辦案,全力追繳涉案贓款贓物,最大限度保障投資人權益的同時,將依照法律程序適時公布案件偵辦進展情況,請投資人做到不信謠、不傳謠,依法維權,合法理性反應訴求,配合公安機關調查取證工作。

信和大金融被查封

還欠8萬人180億元

據系,金信網、信和大金融與線下理財公司信和財富投資管理(北京)有限公司(下稱"信和財富")關系密切。均為“信和系“主要平台。

天眼查顯示,信和大金融第二大股東夏靖為信和財富的實控人,且兩者法定代表人均為王楊,而金信網法定代表人及實控人為夏昕(持股98.5%)。

資料顯示,信和財富成立於2012年3月28日。2014年2月和5月,金信網與信和大金融相繼上線。隨後,信和財富大力花錢投廣告。“信和財富,說話算數”的口號迅速登陸各大門戶網站,出盡風頭。

大力宣傳之下,信和財富獲得了飛速擴張。截至去年末,“信和系”平台合計待收規模超180億元。

1.金信網累計借貸金額261.27億,借貸餘額97.65億,當前出借人數5.06萬人。

2.信和大金融借貸餘額84.62億,累計撮合金額為389.29億,當前出借人數3.14萬人(截至2018年12月31日)。

僅信和大金融與關聯平台金信網,"信和系"這兩家網貸平台的待收規模合計為182.27億元,涉及出借人為8.2萬人,即人均涉及金額22.23萬元:

此外,公開信息顯示,信和大金融旗下還開設資產家平台。官網信披顯示,截至2018年12月31日,平台累計撮合金額5.33億,借貸餘額4.22億,當前出借人數0.3萬人。

與700億善林金融齊名

據悉,在理財行業,有四家規模較大的從業機構因為都是以線下業務起家,所以並稱“線下理財四巨頭”,其中包括善林金融、信和財富。

其中,善林金融去年已經轟動全國,已被立案調查。據悉,2018年4月9日,善林金融法定代表人周伯雲因涉嫌違法犯罪,向公安機關投案自首。

自2015年2月起,周伯雲在互聯網上開設“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢庄”、“廣群金融”等線上理財平台,對外大肆銷售非法理財產品,“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品,吸收社會大眾資金形成資金池,供周伯雲等人任意使用。

截至2018年4月9日案發,善林金融非法集資共計人民幣736億余元,涉及全國62萬餘人,其中實際未兌付投資人本金共計217億余元。

如今,信和財富也已走到了懸崖邊上。

180億欠款只是線上理財

“線下理財”才是大頭

因而,這180億待還只是線上的情況,不包括信和財富的線下理財端。

線下理財才是信和財富起家的“看家本領”。信和財富、信和匯金、信和匯誠、信和惠民都是早在2012年就成立。在經歷過鋪天蓋地般的宣傳後,信和財富的線下財富端一度達到1000多個網點、3萬人左右的規模。線上線下、資金大量流入。

一年前曾被監管列入"黑名單"

"信和系"落網不屬突發,此前已有山東、江蘇等地監管方將其列入"黑名單"。

2018年8月23日,山東省威海市文登區打擊和處置非法集資工作領導小組對信和財富文登分公司發布非法集資風險提示函;同年10月18日,信和財富又被江蘇省如皋市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室列入"首批金融風險提示名單"。

2019年3月,有消息稱,北京市地方金融監督管理局在1月30日回復投資人**反映關於信和財富兌付問題時表示,"我們已要求平台退出市場",原因是信和財富未提交自查報告。

隨後,信和財富在官網作出澄清,在澄清中宣稱:“信和財富只從事投資顧問諮詢和投資者教育工作,不涉及P2P網絡借貸,更不是金融平台。”

董事長曾上焦點訪談

曾說2020是整合年,現在沒機會整合了

據悉,“信和系”的核心人物為夏靖。

天眼查顯示,夏靖控制55家公司,劉善芳實控89家公司,夏昕實控106家公司,夏仕兵實控96家公司,王楊實控7家公司。上述公司以信和財富為核心,相互交織形成家族管理的“信和系”。

2018年4月,在善林金融出事被鬧得沸沸揚揚的時候,夏靖參與博鰲亞洲論壇,並在善林投案自首的第二天,即4月10日,他接受《焦點訪談》表示:世界經濟是一個多元的經濟,是一個互相融合的經濟,是一個互聯互通的經濟。

2018年年會上,信和財富夏靖把2018年定義為創新年,2019年為市場年,2020年為整合年。2018年作為信和財富新戰略的開局之年,在鞏固多元化戰略布局基礎上,信和財富正逐步形成“金融+科技+資本+產業”的多業務融合發展格局,實現向科技金融企業戰略發展的華麗轉身。信和財富不斷強化科技金融創新、拓展服務類別、提高員工教育,不斷提升服務品質,為廣大投資者提供更多元化的財富管理服務。

不過從目前情況來看,他現在沒機會整合了。

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